在评估共同基金等投资选择时，个人通常面临被动基金和主动基金之间的选择。被动型基金在没有基金经理干预的情况下复制现有指数，而主动型基金则由基金经理主动选择投资对象。
被 passiv 型共同基金，通常被称为指数基金，是旨在反映特定指数表现的投资计划。这些基金由基金经理以被动的方式运营，这意味着他们不会主动挑选投资，而是复制指定指数的持仓。
被动型共同基金由于成本较低、操作方法简单，受到投资者的广泛欢迎。值得注意的是，大多数积极管理的共同基金很难跑赢各自的基准指数。因此，投资者越来越倾向于指数基金等被动投资工具。
随着被动型基金在印度越来越受欢迎，让我们来了解一下是什么让这些基金如此受欢迎，以及应该如何对待这些基金，将它们纳入你的投资组合。
1. 被动型基金和主动型基金都有各自的优势和劣势，导致投资者往往会选择一种投资方式，并在社交媒体平台上成为自己选择的投资方式的忠实支持者。
2. 目前，被动投资在印度市场的受欢迎程度激增。
3. 这一趋势在世界各地的发达市场早已确立。
4. 最初，在印度，被动投资选择的可用性仅限于几个计划。然而，形势已经发生了重大变化，为投资者提供了一百多种可供选择的被动投资方案。
是什么让这些基金如此受欢迎
根据印度共同基金协会(AMFI)提供的数据，在2024年的过去七个月里，各种共同基金公司共推出了106个新基金报价(nfo)。在这些非政府组织中，有25个主题计划和31个指数计划。
对Ace Equity MF数据的进一步研究显示，在这些新推出的计划中，有63个被动计划是在前7个月内推出的，而去年全年推出的被动计划为51个。
被动型基金经常被忽视的最大好处是，它们没有排名，消除了对短期相对表现进行比较和反应的冲动。这就避免了追逐顶部，冲动进入和退出的陷阱，以及尽管有良好的绝对回报却感到不满。由于忘记分析我的被动型基金超过15年，它成为我投资组合中最大的一部分，尽管它只占我总SIP的不到15%，”雪绒花资产管理公司高级副总裁兼产品、营销、数字和企业沟通主管Niranjan Avasthi说。
“被动式基金消除了为了寻求更高回报而转向同类基金的麻烦。然而，他们需要高度的耐心和自制力，尤其是在市场低迷时期。由于现金配置很少，被动型基金在下跌期间缺乏缓冲。加州注册会计师兼共同基金研究员桑吉特•贾恩表示:“你的经历(从15%的配置到最大的投资组合)激励着你不管市场状况如何都要继续投资。”
投资策略
被动型基金的主要优势之一是成本低。由于它们不需要主动管理，因此与主动管理的基金相比，它们的费用通常较低。从长期来看，这可以为投资者带来更高的回报，因为费用会侵蚀投资回报。
除了节省成本，被动型基金还提供了简单性。投资者不必担心选择个股或把握市场时机。通过投资追踪广泛市场指数的被动型基金，投资者可以实现多样化，并通过一笔投资接触到各种各样的公司。
然而，被动型基金的一个缺点是，与主动管理的基金相比，它们缺乏灵活性。被动型基金旨在反映特定指数的表现，这意味着它们不能利用市场机会或根据市场情况调整持股。
随着印度对被动投资意识的增强，越来越多的投资者开始意识到被动基金的好处。这些措施包括降低成本、多样化以及与长期市场趋势保持一致。通过将被动型基金纳入其投资组合，印度投资者可以从这些优势中受益，并实现他们的长期财务目标。
“在大盘股领域，市场正变得越来越高效，近年来，积极策略的表现一直在下降。考虑到与指数的高度重叠、大盘股领域的机构化程度不断提高以及费用率差异，活跃的大盘股基金很难超越基准。在当前的关键时刻，我们更倾向于指数基金或追踪长期业绩良好的大盘指数的被动型基金。然而，在中小型股板块，我们继续倾向于主动型基金，因为在一个市场周期内，有相当数量的基金表现优于基准指数，”FundsIndia高级研究分析师Jiral Mehta表示。
注意事项
1. 在考虑购买交易所交易基金(ETF)时，必须确保ETF的表现与标的指数保持一致。如果一个指数的历史回报率为10%，投资者预计ETF的回报率也会与之相似。这种复制的有效性可以使用“跟踪误差”指标来衡量，该指标表明ETF的表现与指数的一致程度。跟踪误差越小，意味着投资结果越理想。
2. 除了跟踪误差外，投资者还应分析与ETF相关的费用率。较低的费用比率通常对投资者更有利，因为它们会影响整体回报。
3. 此外，流动性是评估ETF时要考虑的一个关键因素。基于市值指数(如Nifty和Midcap)的etf往往更受欢迎，交易量也更高。这种流动性确保了当投资者寻求在交易所买卖ETF时，有交易对手可以有效地执行交易。ETF的充足交易量有助于保持接近交易所报价的价格，为投资者带来无缝的交易体验。
4. 在购买交易所交易基金(etf)和指数基金时，考虑整体拥有成本是至关重要的。除了资产管理公司(AMC)的费用外，个人还需要支付手续费和经纪人佣金。对于ETF投资者来说，对完全拥有成本保持谨慎是至关重要的，而指数基金则是综合拥有成本，投资者只承担总费用比率。
5. 被动型股票基金、主动型股票基金和股票都要遵守相同的税收规则。短期资本利得适用于资产在购买后一年内出售的情况。另一方面，持有被动型股票基金至少一年后出售，则可获得长期资本收益。
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